Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), ülkenin en büyük finans teknolojisi şirketlerinden biri olan Papara’nın faaliyet iznini iptal etti. Cuma günü Resmi Gazete’de yayımlanan karara göre, iptal kararının yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetlerine yönelik devam eden bir soruşturma kapsamında alındığı belirtildi.
Karar, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) bir hükmüne dayandırıldı. Papara’nın Nisan 2016’da aldığı elektronik para kuruluşu olarak çalışma yetkisi bu kararla geri alınmış oldu.
Yasa dışı bahis ve milyarlarca liralık şüpheli işlem
İptal kararı, aylardır süren bir soruşturmanın son adımı oldu. Soruşturma kapsamında, Papara’nın kurucusu Ahmet Faruk Karslı ve bazı üst düzey yöneticiler Mayıs ayında tutuklanmış ve şirket Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’na (TMSF) devredilmişti.
TCMB denetim raporuyla desteklenen bir iddianamede yer alan şok edici detaylar ise durumun ciddiyetini gözler önüne seriyor:
- 2021-2023 yılları arasında, 26.000’den fazla Papara hesabının 102 farklı yasa dışı bahis platformunda kullanıldığı iddia edildi.
- Toplam şüpheli işlem tutarının yaklaşık 12 milyar TL’ye (yaklaşık 287 milyon dolar) ulaştığı ortaya çıktı.
- Yetkililer, paranın Papara hesaplarından 274 farklı yurt içi banka hesabına, oradan da bahis ağlarıyla bağlantılı çok sayıda kripto para cüzdanına aktarıldığını tespit etti.
Müfettişler, operasyonlardan elde edilen gelirleri aklamak için kullanıldığına inanılan 16 kripto para cüzdan adresinin izini sürdü.
Sektör genelinde sıkılaşan denetimler
2015 yılında kurulan Papara, anlık para transferleri, ön ödemeli kartlar ve çevrim içi cüzdan hizmetleriyle Türkiye’nin en yaygın kullanılan dijital ödeme platformlarından biri haline gelmişti. Şirket, İspanya’dan Rebellion Pay ve Pakistan’dan SadaPay gibi satın almalarla yurt dışına da açılmıştı.
Papara’nın faaliyet izninin iptali, sektördeki tek gelişme değil. Bu haftanın başlarında Merkez Bankası, Sipay, Vepara ve Fzypay adlı üç elektronik para kuruluşunun da bazı faaliyetlerini geçici olarak askıya almıştı.
Papara’nın artık devlet kontrolünde olmasıyla birlikte, düzenleyici kurumların benzer suistimalleri önlemek için sektör üzerindeki denetimi sıkılaştırması bekleniyor. Merkez Bankası ve BDDK, elektronik para kuruluşları için “Müşterini Tanı” (KYC) ve “Kara Para Aklamayı Önleme” (AML) prosedürlerinin daha katı bir şekilde uygulanacağını vurguladı.
